Acelere en 2013 o 2014: Acceso a la cuenta en línea y pago de facturas en línea

  1. Finanzas personales
  2. Software de gestión de dinero
  3. Acelerar
  4. Acelere en 2013 o 2014: Acceso a la cuenta en línea y pago de facturas en línea

Libro Relacionado

Quicken 2013 para tontos

Por Stephen L. Nelson

Para comenzar a utilizar el servicio de acceso a la cuenta en línea o el servicio de pago de facturas en línea con Quicken 2013 o 2014, debe registrarse. Si desea utilizar el acceso a la cuenta en línea, debe registrarse en su banco. Simplemente visite el sitio web de su banco o llame a su sucursal local y pregunte a alguien si el banco admite el acceso a la cuenta en línea con Quicken.

(Si su banco no admite el acceso a la cuenta en línea, aún puede inscribirse en Intuit para el pago de facturas en línea – elija Tools→Quicken Bill Pay→Learn Acerca de Quicken Bill Pay para obtener más detalles). Entonces haz lo que te digan los del banco para inscribirte.

Probablemente tendrá que llenar una solicitud, aceptar pagar algunos cargos adicionales y luego esperar unos días para obtener un número de identificación del cliente y un PIN, o un número de identificación personal.

Después de que el banco haga su preparación y le envíe su carta de bienvenida, puede configurar Quicken para el acceso a la cuenta en línea. Para configurar Quicken para que utilice los servicios de acceso a cuentas en línea o de pago de facturas en línea, muestre la cuenta para la que desea activar los servicios en línea. Puede hacerlo, por ejemplo, siguiendo estos pasos:

  1. Haga clic en el hipervínculo de la cuenta en la barra de Cuentas.
  2. Haga clic en el botón Acciones y seleccione el comando Configurar en línea. Quicken comienza a solicitar información sobre la cuenta (como el nombre del banco) y puede mostrar un cuadro de diálogo de configuración de cuenta que le pregunta qué versión del servicio de banca en línea de su banco ya está configurado para usar. Usted responde a las preguntas que Quicken le hace. A continuación, haga clic en Siguiente.
  3. Cuando Quicken muestre el cuadro de diálogo Configuración de la cuenta de Quicken que solicita su información de inicio de sesión, proporcione su número de identificación de cliente y su PIN.

Su banco o la gente de Quicken pueden, como parte del proceso de solicitud, enviarle una carta pidiéndole más información, un cheque cancelado o una firma. (Si lo hacen, por supuesto, asegúrese de responder.)

Usar el Acceso a la Cuenta en Línea y el Pago de Facturas en Línea es extremadamente fácil. Usted paga las cuentas de la manera habitual. Las transferencias de cuenta se realizan de la misma manera. Y luego se reconcilian las transacciones con un clic del ratón.

Cómo encontrar un banco en línea – en línea

Puede determinar qué bancos admiten el acceso a la cuenta en línea utilizando su conexión a Internet. Para ello, abra el navegador web y, a continuación, introduzca la siguiente dirección web en la barra de direcciones del navegador:

https://quickenonline.intuit.com/quickenweb/external/fi-select.jsf

Introduzca la primera parte del nombre del banco en el cuadro de texto proporcionado. Necesita introducir el nombre exacto, incluyendo cualquier puntuación.

Pago de facturas

Usted tiene tres maneras de registrar pagos en línea. Si se siente cómodo usando la ventana Escribir cheques, escriba un cheque de la manera habitual. Introduzca el nombre del receptor del pago, un importe, probablemente una categoría, etcétera. Sólo asegúrese de seleccionar la casilla de verificación Pago en línea.

La casilla de verificación Pago en línea aparece en la esquina inferior derecha del formulario de verificación en pantalla después de configurar la banca en línea para la cuenta.

Si te sientes más cómodo usando el registro para registrar pagos, puedes hacer pagos en línea con eso. En la columna Número, especifique el número de pago como Enviar.

La primera vez que usted hace un pago en línea a alguien, Quicken le pide alguna información en el cuadro de diálogo Configurar beneficiario en línea: dónde vive la persona o dónde está ubicado el negocio, y qué número de cuenta puede usar Quicken para identificarlo a usted o a su negocio a la persona o negocio que usted paga.

También puede describir los beneficiarios en línea seleccionando Tools→Online Lista de beneficiarios, que muestra una lista de beneficiarios en línea. Luego haga clic en el botón Nuevo, que muestra el cuadro de diálogo Configurar beneficiario en línea.

Después de registrar un pago, lo envía al banco. Para ello, seleccione el comando Tools→One Step Update.

Quicken se conecta, a través de Internet, a la computadora de su banco. Como parte de esta conexión, debe proporcionar un PIN. Cuando Quicken termina de enviar sus instrucciones de pago a su banco, muestra un resumen que básicamente dice que se ha conectado a la computadora del banco y le ha enviado algunas instrucciones de pago. En este punto, has terminado.

Puede hacer que Quicken actualice regularmente la información de su cuenta. Para ello, elija el comando Tools→Schedule Updates y siga las instrucciones en pantalla.

Transferencia de dinero entre cuentas

Como es de esperar, usted registra las transferencias de Acceso a la Cuenta en Línea de la misma manera que registra las transferencias regulares, o al menos de la misma manera. Para las transferencias en línea, puede utilizar el registro de la manera normal, pero necesita especificar que la transacción es una transferencia en línea. Para ello, active el cuadro de lista desplegable Numerar y seleccione la entrada Transferencia en línea.

Si tiene una tarjeta de crédito con un banco que admite el acceso a cuentas en línea y también configura la tarjeta de crédito para el acceso a cuentas en línea, puede pagar la factura de su tarjeta de crédito transfiriendo dinero de una cuenta bancaria a la cuenta de su tarjeta de crédito. Usted probablemente ya pensó en esto si tiene una cuenta de tarjeta de crédito.

Actualización de sus cuentas de Quicken

Una de las principales ventajas de Online Account Access es que puede obtener la información más actualizada sobre sus cuentas. Cuando utiliza el comando Actualizar en un solo paso o Programar actualizaciones del menú Herramientas, su banco envía automáticamente las transacciones actuales a su computadora. Si Quicken puede comparar los registros del banco con sus registros, no hay problema. Todo está bien. Todo está bien.

Sin embargo, si Quicken no puede hacer coincidir los registros bancarios con sus registros, enumera las transacciones misteriosas en la ficha Transacciones descargadas de la ventana de registro de cuentas. Luego los examina antes de que pasen a sus registros. Puede agregar las transacciones descargadas de la lista del banco a su registro haciendo clic en la transacción y luego en el botón Agregar al registro.

Post Your Thoughts